Où en est votre patrimoine ?
Ajoutez vos lignes, indiquez leur nature (ETF, or, immobilier…) et modifiez les montants quand vous voulez : les graphiques se mettent à jour automatiquement.
Contrairement aux autres outils du site, vos données sont ici enregistrées localement dans votre navigateur (rien n'est envoyé nulle part) afin que vous puissiez les retrouver à votre prochaine visite. Utilisez « Exporter » pour garder une copie ou les récupérer sur un autre appareil. Si une ligne contient plusieurs natures (par exemple un PEA avec des ETF et des obligations), séparez-la en plusieurs lignes.
Répartition par ligne
Répartition par nature
Progression de votre patrimoine
Une fois par an (ou par mois) : mettez vos montants à jour, choisissez la date et cliquez sur « Enregistrer l'état actuel ». La courbe se construit au fil du temps. Une même date enregistrée deux fois est remplacée.
Ce fichier fonctionne sans connexion internet et sans passer par ce site : ouvrez-le simplement dans votre navigateur, où que vous soyez, et vos données y restent enregistrées localement, séparément de celles de la version en ligne.
Pourquoi suivre la répartition de son patrimoine, pas seulement son total
Suivre son patrimoine ne se limite pas à un chiffre total : ce qui compte, c'est de voir comment il se répartit par nature d'actif (immobilier, actions, ETF, or, obligations, liquidités...) et comment cette répartition évolue dans le temps. Un patrimoine concentré à 90 % sur un seul actif expose à un risque très différent d'un patrimoine réparti sur cinq classes distinctes, même à montant total égal.
Contrairement aux autres outils du site, celui-ci enregistre vos données dans votre navigateur (localStorage) pour vous éviter de tout ressaisir à chaque visite — c'est le seul outil du site à fonctionner ainsi, et vos données ne quittent jamais votre appareil : rien n'est envoyé ni conservé sur un serveur. Une version téléchargeable, utilisable hors connexion, est aussi disponible pour ceux qui préfèrent garder ce suivi entièrement sur leur propre ordinateur.
Exemple chiffré : un patrimoine de 357 000 € réparti en immobilier (240 000 €, 67 %), actions (38 000 €, 11 %), ETF (52 000 €, 15 %), or (9 000 €, 2 %) et obligations (18 000 €, 5 %). Ce type de répartition, dominé par l'immobilier, réagit très différemment d'un portefeuille dominé par les actions en cas de choc sur l'un ou l'autre marché — d'où l'intérêt de visualiser cette proportion plutôt que le seul total.
Comment calculer son patrimoine net ?
En additionnant la valeur de tous vos actifs (immobilier, placements, liquidités) et en soustrayant vos dettes restantes (crédits en cours).
Pourquoi suivre la répartition par nature d'actif et pas seulement le total ?
Parce que deux patrimoines de même montant total peuvent avoir des niveaux de risque très différents selon leur concentration sur une ou plusieurs classes d'actifs.
Mes données sont-elles envoyées quelque part ?
Non, elles restent uniquement dans votre navigateur, sur votre appareil — c'est la seule exception du site à l'absence de conservation de données, expliquée ici parce que l'outil a justement besoin de mémoriser vos lignes d'une visite à l'autre.
Puis-je utiliser cet outil sans connexion internet ?
Oui, une version téléchargeable et autonome est proposée, qui fonctionne entièrement hors ligne.
À quelle fréquence faut-il mettre à jour son suivi de patrimoine ?
Il n'y a pas de règle stricte ; beaucoup le font une fois par trimestre ou par semestre, pour voir une tendance sans réagir à chaque fluctuation de court terme.
Un seul outil ne suffit pas ?